杭州、深圳等地多家P2P平台接连爆雷!实控人跑路 逾300亿互金平台暂停运营

    Winnie Lee 0 2248

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    风口浪尖上的P2P平台这次又上了头条。

    曾经风光的牛板金、人人爱家、投融家等P2P网贷平台近日忽然相继爆雷,让一众投资者措手不及。

    多家P2P平台接连爆雷、公司人去楼空

    位居杭州钱江新城的华润大厦,是浙江佐助金融信息服务有限公司(即牛板金)的办公地。7月5日,杭州市公安局江干分局对浙江佐助金融服务有限公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查,对涉嫌犯罪的公司负责人王某依法采取刑事强制措施。

    根据事发前平台法人代表王旭航的亲口陈述,旗下主要是两类产品,一类是“牛钱袋”,一类是“牛宝丰”,出现逾期的是“牛钱袋”,逾期无法兑付的资金总额高达31.5亿元。

    而在9日上午,牛板金的办公地址就已人去楼空,并贴上了江干区公安分局的封条。

    同样是在9日,多多金服也被传出实控人跑路的消息。网传李振军和何永琴正前往萧山机场潜逃。

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    其后,多多金服正式在官网、官微上发出《关于多多理财逾期问题的公告》。

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    多多理财是浙江多多互联网金融信息服务有限公司旗下一家互联网金融信息服务平台,于2015年上线,资金由新网银行存管。

    据企查猫工商数据显示,多多理财的法人为浙江贝田投资管理有限公司的章华明,并没有李振军的名字。

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    其官网披露,当下累计交易额达到了63.79亿。而据不完全统计,截止当前,多多理财总成交额59亿,待还余额在13亿以上。

    多多理财公告中提到的李振军实际控制了多家理财平台,包括投融家和萌小薪,且均在杭州。其中萌小薪的官网现已无法打开,萌小薪则在公众号发布通知称,平台已出现严重问题,呼吁广大投资人就近报警。

    投融家运营主体为杭州投融谱华互联网金融服务有限公司,股东为杭州投融长富金融服务集团有限公司和杭州瑞蓄天长股权投资合伙企业(有限合伙),法人李振军为实际控制人。投融家官网显示,其累计交易额103亿,注册用户145万。事发当天,投资人爆料投融家已人去楼空,客服也已失联。

    另一家平台萌小薪运营主体为昇融资产管理有限公司,为杭州投融长富金融服务集团有限公司全资子公司,同为李振军控制的网贷平台。上周,就被曝出提现困难。截至发稿,萌小薪官网已打不开。

    传言另有多家P2P公司即将崩盘

    在“投融系”三大网贷平台集体沦陷的时,还有多家P2P公司即将崩盘的消息也在圈内流传,且部分已被证实。

    一两理财官网9日发布清盘公告称,近期受到金融大环境的影响,以及公司高昂的获客成本,公司秉承为投资人负责的态度,决定从9日起,一两理财平台停止充值、提现服务,一两理财平台进行主动清盘停业。

    公告称,详细兑付方案等核对待收总额后,预计3个工作日内发布详细兑付方案,目前已经紧急组建了清收小组,并聘请中介机构参与,积极向借款人追讨资金,通过沟通协商以及法律措施,督促借款人尽快还款。

    体育馆成受害者临时接待点

    面对这些“讨债”的投资者,当地政府将杭州黄龙体育中心、杭州市江干区体育中心两大体育场馆,设置为受害投资者的临时接待点,并派出杭州市信访办、江干区信访办两级政府部门,与投资者进行沟通,对接。

    赶来的除了浙江本地外,还有天津、河南、江苏、广东等地的投资者。有些从外地赶来的投资者,已经在杭州守望了数天。他们的投资金额从几万元,到数百万元不等。

    从南京赶来的一位投资者称,他加了好几个投资者维权群,其中一个人数达到500满员。

    除了牛板金外,云端金服、孔明金服、佑米金融、祺天优贷、小九金服、金柚金服、得宝理财等多家P2P公司,近期也相继爆雷。

    而这些投资者普遍存在一人多投存的现场,这类投资者,普遍以线上为主,小额投资居多。其中,一位杭州投资者对e公司记者称,“最高的时候,投资的平台有20多个,在最近的这次集体爆仓中,已经有5个平台爆仓。”

    关于具体牵涉到的投资者人数,负责接待的信访办人士称,“现在还在登记过程中,具体人数我们也不知道。”

    从收集到的投资者的反馈来看,他们的问题包括:希望冻结平台主要负责人及其关联人的账户,查封资产;案件尽快办理,追回损失等。其中,对平台负责的罪行,甚至出现了集资诈骗还是非法集资的争议。

    逾300亿互金平台宣布暂停运营

    与此同时,7月9日晚间,深圳互金平台钱爸爸发布公告称,由于近期多家平台相继出现了逾期和兑付困难,投资者恐慌情绪蔓延,导致平台部分出借者出现汇款延迟的现象,目前宝安区经侦部门已经介入调查。

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    公告中称,部分出借者回款延迟是压倒公司的最后一根稻草。

    钱爸爸官网显示,截至7月10日0点,公司累计交易总额325亿元,累计交易笔数75.29万笔,由平安银行存管。

    深圳市钱爸爸电子商务有限公司于2013年1月15日成立于深圳,注册资本10000万元。大股东是一个叫袁涛的自然人,持股比例高达73%。

    就在不久前的6月29日,钱爸爸金控还与中城金控资本有限公司正式签订战略合作协议,双方秉承优质资源互补、相互促进,以合作共赢为目的,将展开在金融科技、私募基金、普惠金融等领域的深度合作。钱爸爸金控董事长袁涛还表示此次与中城金控合作,主要是钱爸爸金控在未来业务布局上向前迈进了重要的一大步。

    钱爸爸表示,目前主要问题是现金流断裂,但资产能够覆盖现有资金缺口,只是需要一些时间。当下正与政府监管部门沟通,并在5-7个工作日内给出详细的兑付方案,以保证投资人的权益,并称已经加大工作岗位人手配置,并在接下来的日子里,按计划、有序的解决用户的回款问题。

    在回复投资者时,钱爸爸客服表示,面对这样的情况,不仅是客户,我们自己也非常难过,并承诺不会跑路,不会失联,会主动面对积极解决。

    有投资者表示,钱爸爸早在本月初就出现提现困难。自己7月2号在钱爸爸上的提现到7月5号仍未到账,有的7月3号提现至今仍未到账。

    楼市摇号成危机推手?

    接受采访的投资者中,一部分人将P2P平台纷纷爆雷的原因归咎于楼市的摇号政策。杭州4月份以来进入全民摇号时代,并出现了“摇到就赚百万,没钱也要借钱”的现象。

    近期,一些热点楼盘,甚至吸引上万人参与,平均每人交的诚意金在百万元以上,因此一个楼盘即可冻资百亿元。如此情况之下,P2P资金自然会成为市民取现渠道。

    而浙江大学副教授、金智塔科技创始人郑小林分析称,这是综合因素导致的结果。第一原因可能监管政策加强有关,释放的消息促使老百姓把钱纷纷从P2P平台提出来。比如说,银保监会提出来的6个点以上要打问号,8个点比较危险,10个点以上肯定是要血本无归的。第二,平台的运营跟风控能力有待加强。今年出台的资管新规,突出金融去杠杆,在去杠杆的过程中,对这些资金的运作方的压力大大的增加了;第三,6月30日其实是资金周转的一个大限,很容易导致P2P平台出现挤兑潮。

    巧合的是,央行7月9日发布消息称,人民银行日前召开下一阶段互联网金融风险专项整治工作部署会议,会议强调要坚决打赢互联网金融风险专项整治的攻坚战,争取1年至2年内完成专项整治,建立互联网金融风险防范的长效机制。

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    标签: P2P 平台 爆雷

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